Mijn "Waarom".
In augustus 2016 (ik was toen 22) kwam ik voor het eerst in mijn leven geld tekort. Ik was net op vakantie geweest met mijn net gekochte net te dure auto, ik had een Louis Vuitton riem gekocht met mijn creditcard en had een aangename vakantie gehad. Ik had altijd een goedgevulde spaarrekening gehad totdat ik mijn eerste echte geld ging verdienen met een bijbaantje naast school. Dit inkomen kreeg ik makkelijk op, 2 vakanties naar Dubai in nog geen 5 maanden tijd, en tussendoor nog even naar Spanje. Wekelijks ging ik shoppen om nieuwe (merk)kleding te kopen, en geloof mij dan gaat je geld er erg snel doorheen. €2.000 netto heb je zelfs als thuiswonende student zo op, dan ging ik niet eens uit in het weekend. Maar in augustus 2016 was ik dus "broke" zoals ze het tegenwoordig noemen, mijn creditcard afrekening kwam eraan zo'n €500 en mijn loon zou pas 3 dagen daarna worden bijgeschreven op mijn rekening. Rood staan was geen optie, dus ik leende dit geld voor die 3 dagen bij mijn zusje. Ik schaamde mij kapot, dit zorgde voor het omslag punt. Ik begon met sparen want dit mocht nooit , maar dan ook nooit meer gebeuren. Dit ging mij nooit meer gebeuren, in plaats van maandelijks alles op te maken of zelfs meer dan dat. Ging ik iedere maand sparen, deze gewoonte kende ik nog van toen ik jong was want ik had altijd zuinig geleefd en kwam daarbij niets tekort, rond mijn 18e had ik zo'n €7.000 op mijn spaarrekening staan. Begin 2017 begon ik met het lezen van boeken over persoonlijke financiën, eigenlijk de standaard boeken waar de meeste mensen mee beginnen. "De rijkste man van Babylon" en "Rich dad, Poor dad". Hier begon mijn reis naar financieel specialist. Van daaruit ging ik nog meer boeken lezen en heb inmiddels zo'n 50 boeken gelezen over financiën en belastingen. Daaruit volgde mijn passie voor vermogensopbouw, met een wetenschappelijk onderbouwde strategie die passend is voor 99% van de mensen.